Banker i Sverige har enligt lag skyldighet att ställa frågor om ursprunget till pengar som sätts in, överförs eller på annat sätt hanteras på ditt konto. Detta är en del av arbetet mot penningtvätt och finansiering av brottslighet.
Som kund kan det ibland upplevas oväntat eller obekvämt att behöva förklara var pengarna kommer ifrån, men det är ett krav som banker måste följa. Om du inte kan ge en trovärdig och dokumenterad förklaring kan banken stoppa transaktionen, frysa medlen eller rapportera ärendet till Finanspolisen.
Varför ställer banken frågor?
Banker omfattas av penningtvättslagen och måste identifiera och kontrollera sina kunders ekonomiska transaktioner. Om en insättning eller överföring är ovanlig, stor eller saknar tydlig förklaring, ska banken be om kompletterande information.
Det gäller även om pengarna är helt lagligt införskaffade – det är själva bristen på tydlig dokumentation som kan skapa problem.
Ursprungsblankett som stöd
En ursprungsblankett är ett dokument där du fyller i:
- Vilken tillgång eller summa det gäller
- Hur du fick pengarna
- Om pengarna kommer från lön, försäljning, arv, gåva eller annan källa
Genom att ha en färdig och korrekt ifylld blankett kan du snabbt och tydligt svara på bankens frågor och minska risken för att pengarna spärras eller utreds i onödan.
Banker är skyldiga
Banker har en lagstadgad skyldighet att kontrollera var dina pengar kommer ifrån. Att i förväg förbereda en ursprungsblankett kan göra processen enklare och tryggare – och säkerställa att du kan fortsätta använda dina pengar utan avbrott.
